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基金投资专题-开篇(一)

写在最前面,2020年是基金的大年,权益类基金的平均收益为54%,很多投资者都是刚进入市场投资的小白,而我投资的组合中恰巧包括多种场内的基金,所以很多读者总是不停的问基金相关的各种问题。

我本来是想让大家自己百度的,不然一个个回答也没那么多精力。但我搜了下,讲基金的文章有很多,但大都是局限于一个点,并不是全面展开,不利于刚入门的投资者学习。因此计划系统性的介绍如何进行基金投资,希望我写完整个基金投资专题后,能够让刚入门的投资者能对基金投资整体的框架有所了解。

下面我们进入正题,在讲基金之前,我们需要先了解下在市场中有哪些投资品种,主要包括:股票、可转债、基金、债券这四种。

债券主要是政府、企业、银行等债务人为筹集资金而发行的有息债券,债券通常是机构参与,个人投资者很少涉及这类债券的投资。个人投资者可参与的债券只有国债和逆回购。对于已经进入股市的个人投资者,已经很少有人再去买国债了,收益率太低,大家都看不上了。所以大家可以不用太关心债券。

那么市场中普通的个人投资者可以投资的品种久基本上只有这三种了,分别是:股票、基金和可转债。我们先看下这三者的区别吧,以帮助你理解所投资的品种。

股票就不展开讲了,它是一种有价证券,也是投资中最多的品种,交易股票需要在证券公司开户。同时,股票也是基金投资、可转债投资的基础。

基金投资则是代表一种委托关系,投资者委托专业机构帮你理财,收益受专业机构的理财能力影响。另外,基金的收益也很大程度受你选择的基金种类有关。具体基金的分类我们后面接着再讲。

我们先看看基金的整个生命周期是怎样的吧。一般基金都要经历这样的过程:产品设计-证监会审批-确认发行-募集资金-建仓封闭期-正式运作-清盘。我们投资者参与的阶段一般是从募集资金开始,可以一直到清盘。

在投资某个基金前,必须要了解的就是这个基金是什么类型的基金,基金的历史走势如何,基金经理是谁。这其中最先要做的就是识别这个基金的类型了,是公募基金还是私募基金,是债券型、股票型还是混合型。具体基金的分类我会在后面的专栏文章中一一介绍。

为了系统的介绍基金投资,我大概拟了个提纲,如下,可能会有调整,争取在春节7天假期内每天抽半小时更一篇。

1、基金的分类、包括场外、场内基金分类(LOF、封闭基金、ETF、QDII等)

2、场内基金和场外基金的区别

3、场内有哪些值得投资的基金

4、场外有哪些值得投资的基金

6、场外基金如何转场内套利

7、基金购买策略、组合如何设置才获取超额收益

另外,我还计划出一个可转债投资的专题,在基金投资专题之后再写。

本篇是开篇,是我趁家人做年夜饭的时候写的,现在饭菜已经香溢扑鼻了,忍不住了,不写了,该去吃年夜饭了,后面再写。欢迎关注、转发。



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